Quản lý Tín dụng là một quá trình trong đó Công ty bán một sản phẩm / dịch vụ cho khách hàng trên cơ sở tín dụng. Công ty thu các khoản thanh toán từ khách hàng vào thời điểm sau, sau khi bán sản phẩm. Mức tín dụng mà công ty ấn định cho một khách hàng được gọi là hạn mức tín dụng . Khách hàng có thể Mua sản phẩm từ một công ty trong hạn mức tín dụng và khi vượt qua hạn mức tín dụng, đơn đặt hàng sẽ bị hệ thống chặn.
Ví dụ - Hãy xem xét một Công ty tạo hạn mức tín dụng cho Khách hàng là 200.000. Khách hàng có thể mua sản phẩm từ công ty theo hình thức tín dụng cho đến khi đạt đến hạn mức tín dụng 200.000. Khách hàng đưa ra Đơn hàng số 1 với số tiền 100000. Một lần nữa, Khách hàng đưa ra Đơn hàng số 2 với số tiền 1.50000. Bây giờ, tổng số lệnh đang mở vượt qua hạn mức tín dụng của khách hàng. Đơn hàng 2 bị hệ thống chặn do đã đạt đến hạn mức tín dụng.
Ở đây khách hàng đã đặt hàng tổng cộng Rs. 2.50.000, trong khi hạn mức tín dụng của khách hàng là Rs. 2,00,000. Ở đây đơn đặt hàng 2 là vượt quá giới hạn tín dụng của một khách hàng. Vì vậy đơn hàng 2 sẽ bị hệ thống khóa lại, hạn mức tín dụng có thể khác nhau đối với từng khách hàng.
Các loại kiểm tra tín dụng:
- Kiểm tra tín dụng đơn giản : Kiểm tra tín dụng đơn giản = Giá trị của tất cả các mặt hàng đang mở + Giá trị của đơn đặt hàng bán hàng hiện tại. Lưu ý: Các mặt hàng mở là các hóa đơn mà công ty chưa nhận được thanh toán.
2. Kiểm tra tín dụng tự động - Kiểm tra tín dụng tự động cho phép bạn đánh giá giao dịch dựa trên xếp hạng tín dụng của khách hàng và đảm bảo quá trình xử lý tài liệu giao dịch tiếp theo phù hợp. Kiểm tra hạn mức tín dụng bắt đầu tự động khi bạn lưu tài liệu hoặc bằng cách chọn Kiểm tra tín dụng. Kiểm tra tín dụng tự động có 2 loại-
- Kiểm tra tín dụng tĩnh (Kiểm tra hạn mức tín dụng so với tổng giá trị của đơn bán hàng đang mở + giao hàng chưa lập hóa đơn + giá trị thanh toán của chứng từ thanh toán mở chưa được thông qua tại kế toán).
- Kiểm tra tín dụng động (Kiểm tra hạn mức tín dụng đối với đơn hàng mở chưa được giao + giao hàng chưa thanh toán chưa lập hóa đơn + giá trị hóa đơn của chứng từ thanh toán mở chưa được thông qua tại kế toán + số tiền hóa đơn đã chuyển nhưng chưa thanh toán).
Bước 1) Đặt Kiểm tra Tín dụng
- Nhập mã T OVA8 vào trường lệnh.
- Nhấp vào nút Mục nhập mới.
Bước 2)
- Nhập Kiểm soát Tín dụng.
- Kiểm tra tín dụng Kiểm tra tùy chọn.
- Nhập thời hạn hiệu lực của hạn mức Tín dụng.
- Kiểm tra tùy chọn Tĩnh.
- Kiểm tra các đơn đặt hàng đang mở và giao hàng.
Bước 3)
Bấm vào nút lưu.